Platinum
Сейчас НЕ доступна для резидентов РФ!
Возможна для открытия гражданам РФ, проживающим в других странах, и гражданам других стран!
Сочетает в себе черты двух инструментов
Возможна для открытия гражданам РФ, проживающим в других странах, и гражданам других стран!
Сочетает в себе черты двух инструментов
Брокерский счёт
Возможность инвестировать в мировые активы
Страховой полис
Льготное налогообложение, защита от третьих лиц и прямое наследование
В каких случаях подойдет?
- Когда нужно защитить капитал от санкцийСтрахование - особый вид договора, по которому страховая компания не может в одностороннем порядке отказаться выполнять свои обязательства. Именно поэтому, в данном случае отсутствует риск "все россияне, на выход!"
- Когда нужен широкий доступ к мировым активамЧерез программу Platinum доступно более 200 зарубежных фондов и ETF's, среди которых можно выбрать понравившиеся активы самостоятельно или довериться готовым портфелям от крупнейших в мире управляющих компаний.
- Когда нужно защитить капитал от третьих лицНа полис страхования не распространяется арест имущества и он не учитывается при разводе.
- Когда нужно передать капитал другим лицамМожно открыть совместный полис, при котором оба инвестора смогут вносить и выводить деньги. Также можно указать наследников первой и второй очереди, что обеспечит прямую передачу капитала.
Особенности продукта
- Счёт от 10 000$В дальнейшем можно по желанию вносить дополнительные суммы от 2 500$
Программу можно открыть в USD, EUR и GBP
1 Доступ к мировым активам
Возможность инвестировать в более 200 зарубежных фондов и ETF's, среди которых - готовые портфели от крупнейших управляющих компаний2- 100% защита капиталаОсуществляется через форму юридического лица – компанию с отдельными (сегрегированными) портфелями инвесторов3
- Защита от третьих лицНа полис страхования не распространяется арест имущества, и он не учитывается при разводе4
- Льготное налогообложениеНа страховой полис распространяется льготное налогообложение5
- Прямая передача капиталаМожно открыть совместный полис + указать наследников первой и второй очереди, которые получат 101% от суммы на счёте в течение 2-х недель после смерти6
Доходность различных стратегий
Данные в долларах на 1 января 2024 г.
Продукт Platinum предоставляется компанией Investors Trust. Более подробную информацию про защиту инвестора можно найти по ссылке.
- Административная комиссия – 1,6%/год первые 5 лет
- Комиссия за управление активами - 1,2%/год
- Бесплатная смена активов в портфеле до 15 раз в год (под сменой активов в данном случае подразумевается сам запрос на ребалансировку вне зависимости от количества активов в этом запросе)
При подсчете совокупных комиссий также необходимо учитывать льготное налогообложение, благодаря которому на длительных сроках программа получается выгодней, чем обычный брокерский счёт.
Да, бесплатные частичные изъятия доступны при условии поддержания минимальной Выкупной Стоимости 2 500$.
При этом полное закрытие полиса возможно только при условии погашения всей административной комиссии за первые 5 лет.
При этом полное закрытие полиса возможно только при условии погашения всей административной комиссии за первые 5 лет.
- Внесение денег происходит как страховой взнос. Именно поэтому, даже весной 2022 года, когда лимит на валютные переводы был установлен в 10 000$ - клиенты пополняли страховые счета на суммы гораздо выше.
- В России пока ещё есть банки, которые переводят валютные платежи через систему SWIFT. Нашим клиентам мы предоставляем актуальный список работающих банков на дату перевода взноса.
- Можно открыть банковский счет в дружественных странах. В этом случае процесс перевода будет выглядеть следующим образом: из России на счёт переводятся рубли → там они конвертируются в доллары → доллары отправляются в страховой полис.
- Можно переводить деньги как с брокерского счета IB, так и со счетов зарубежных банков, включая швейцарские.
- Вывод денег происходит как получение страховой выплаты, которую можно абсолютно законно принять в любой точке мира.
- В России пока ещё есть банки, которые переводят валютные платежи через систему SWIFT. Нашим клиентам мы предоставляем актуальный список работающих банков на дату перевода взноса.
- Можно открыть банковский счет вв дружественных странах. В этом случае процесс перевода будет выглядеть следующим образом: из полиса на счёт переводятся доллары → там они конвертируются в рубли → рубли переводятся на счёт в России.
- В полис можно добавить совладельца счета, который проживает в другой стране и сможет получить выплату, а потом передать основному инвестору иным способом.
- Инвестор может управлять инвестиционным портфелем самостоятельно через личный кабинет страховой компании.
- Можно бесплатно подключить готовые типовые портфели от крупной управляющей компании BlackRock.
- Также можно воспользоваться помощью американских управляющих, подключив активную инвестиционную стратегию.
Личный кабинет страховой компании полностью на русском. Также действует русскоязычная поддержка, куда при необходимости можно обратиться с любым вопросом.
Возраст на момент выдачи полиса может составлять 18 - 85 лет
Если был открыт совместный счет - у другого инвестора останется работающая программа.
Если счет был открыт на одного - указанные в полисе наследники получат 101% от суммы полиса.
Если счет был открыт на одного - указанные в полисе наследники получат 101% от суммы полиса.
- В соответствии с законодательством, валютный резидент России должен уведомлять налоговую об открытии и закрытии зарубежных счетов, включая страховые. При открытии (закрытии) программы мы помогаем подготовить комплект документов для подачи в налоговую.
- Также необходимо будет ежегодно в срок до 1 июня подавать отчет об изменении стоимости полиса за предыдущий год. Мы также помогаем своим клиентам подготовить документы, каждый год высылая подобные инструкции с актуальной информацией.
- С ответами на самые распространенные вопросы по поводу защиты от рисков, валютных переводов и законодательства можно ознакомиться на отдельной странице.
Этапы открытия продукта
Услуга по открытию программы Platinum предоставляется бесплатно
Отправка заявки
Инвестор высылает заявку по форме в конце страницы.
Подготовка документов
В ответ высылается список необходимых документов для открытия. Инвестор заполняет анкету и прикладывает к ней копии документов.
Согласование с компанией
Подготовленный список документов отправляется онлайн в страховую компанию для согласования. Компания может запросить дополнительные сведения.
Внесение взноса
После согласования документов инвестору выпускается электронный полис и выдаются реквизиты, по которым переводятся деньги.
В том случае, если в качестве взноса вносятся активы - страховая компания сама связывается с банком или брокером для их перевода.
В том случае, если в качестве взноса вносятся активы - страховая компания сама связывается с банком или брокером для их перевода.
Открытие полиса
Как только деньги или активы дойдут до страховой компании - инвестору высылаются данные для входа в личный кабинет, где в любой момент можно найти полисные документы и увидеть текущее состояние счёта.
Открыть программу Platinum
Нажимая на кнопку, вы даете согласие на обработку персональных данных