В последнее время чуть ли не каждый второй спрашивает меня про Freedom Finance в разном контексте, поэтому сегодня решила уделить этой компании отдельное внимание. Итак…
❗️ На прошлой неделе американский хедж-фонд Hindenburg Research (далее - HR) выпустил разоблачающий отчёт о Freedom Finance.
Для справки: HR недаром имеет такое же сокращение, как и “head hunter” (”охотник за головами”), поскольку суть его работы состоит в следующем:
ищется публичная компания, в отношении деятельности которой могут возникать сомнения относительно ее “белизны” и “пушистости”;
проводится исследовательская деятельность;
если получается добыть существенный компромат, то HR ставит на падение акций компании, после чего публикует “разгромный” отчет;
после публикации отчета акции компании в большинстве случаев ожидаемо идут вниз, благодаря чему HR получает прибыль.
Таким образом HR уже “потопталась” по бизнесу более 30 компаний, параллельно выиграв судебные процессы от “униженных и оскорбленных”. Не удивительно, что благодаря этому HR заработала определенную репутацию того, к чьему мнению стоит прислушаться.
Подробный разбор отчета с переводом на русский язык можно найти здесь и здесь.
❓Так стОит ли иметь дело с Freedom Finance (FF)?
Здесь нет и не может быть единого однозначного ответа - всё зависит от конкретной ситуации. Например, вот с такими историями приходили ко мне на консультации:
💬 ”У меня уже есть открытый счет в Interactive Brokers. Однако, прошел слух, что к концу года он таки попросит россиян “на выход”
В этом случае да, можно открыть брокерский счет в Freedom Finance на минимальную сумму просто “чтобы был”. Однако, не стОит надеяться, что в “час Икс” получится быстро перебросить активы из IB в FF - скорее всего, таких желающих будет огромное количество, и брокеры просто не справятся с потоком в условиях ограничения по времени.
💬 ”Хочу инвестировать в валюте за границей”
Для этого FF - далеко не самый лучший выбор, ведь есть альтернативы:
1️⃣ от 10 000$ - Interactive Brokers - крупный американский брокер, пока еще работающий с россиянами и предоставляющий доступ практически ко всем мировым ценным бумагам (европейские активы для россиян запрещены);
2️⃣ от 75 000$ - аналоги брокерского счета через страховые счета. Там точно доступны все мировые активы, включая европейские.
3️⃣ от 10 000$ - и, наконец, для тех, кто хочет просто “отсидеться” в аналоге валютного вклада с гарантированным доходом до 4,5% - Fixed Income. А через условно 3-5 лет уже посмотреть: какая ситуация будет на рынке и куда можно “перебазироваться”.
💬 ”Планирую перевести активы на существенную сумму из европейского банка, в котором мне закрывают счет”
А вот этого я бы точно не рекомендовала делать, поскольку:
европейские активы у FF будут точно так же находиться на отдельном счете, что влечет за собой дополнительные риски;
помним, да, что если вся эта история с отчетом от HR будет развиваться и дело дойдет до банкротства, то совсем не понятно: что будет с европейскими активами на счете российского клиента у казахского брокера? Тем более, что этот брокер на своем сайте открыто пишет, что активы клиентов застрахованы только на сумму 20 000 евро.
В общем, тут я бы предложила воспользоваться переводом активов на страховой счет, пока еще осталась единственная возможность для этого. Там и защита от банкротства - 100%, и продать их можно будет даже россиянину. 💬 ”А что насчет карты банка FF?”
помним, что страхование вкладов в Казахстане покрывает примерно 10 000$, так что на счете лучше много не держать;
на всякий случай можно для подстраховки открыть еще одну карту в других странах СНГ. Сейчас такое время, что в запасе всегда должно быть несколько вариантов, если вдруг с основным что-то приключилось…
🔥 S&P поместило рейтинг Freedom Holding на пересмотр с «негативным» прогнозом
Причиной помещения рейтинга на пересмотр послужили несколько факторов:
Freedom Holding в своей отчетности за 2023 финансовый год сообщил, что его структуры предоставляли услуги физическим и юридическим лицам, находящимся под санкциями США, ЕС и Великобритании;
«Третья сторона – трейдер, специализирующийся на коротких продажах (имеется ввиду Hindenburg Research. – FM)» опубликовал исследование, в котором выделил «возможные недостатки в корпоративном управлении и управлении рисками» в ряде структур Freedom Holding.