📆 Календарь личных финансов на 2025 год
Январь для меня - обычно месяц тотального подведения итогов по всем областям жизни и глобального планирования на год. Не минует чаша сия и рабочую стезю: весь январь будем подбивать данные стратегиям, анализировать получившиеся результаты и чертить черными чернилами чертеж других финансовых направлений.
Однако, прежде, чем перейти к итогам - лучше всего открыть новый том-2025 своеобразной Шпаргалкой: что и когда необходимо сделать для своевременного ТО своих денег.
Дела в личных финансах с установленной датой:
⚠️ Январь 2025 - письменное уведомление о статусе НЕрезидента по итогам 2024 года.
Данное действие НЕ является обязательным - его можно сделать и после того, как налоговая запросит информацию за 2024 год. Скорее, это можно рассматривать как превентивные меры. Однако, прежде необходимо уточнить:
⚠️ До 30 апреля - подать декларацию 3-НДФЛ за 2024 год.
В ней отчитываемся по налогам, которые за нас не были уплачены налоговыми агентами - например, по доходам на зарубежных счетах.
Помним про последние изменения в этой теме:
⚠️ До 2 июня (срок переносится с 1 июня) - подать отчетность по зарубежным счетам.
Хорошая новость: за прошлый год не были внесены никакие поправки в формы отчетности! Соответственно, самые нетерпеливые уже сейчас могут сдать отчетность по старым формам или воспользоваться нашим спецпредложением.
⚠️ До 2 июня - Уведомление об открытии зарубежного счета за пределами РФ.
Актуально только для физических лиц, которые в году открытия счета провели более 183 дней за пределами РФ, но по итогам 2024 года провели более 183 дней в РФ.
⚠️ До 15 июля - уплатить налоги по декларации 3-НДФЛ.
⚠️ До 1 декабря - уплатить налог на имущество физических лиц, а также по доходам в виде процентов по вкладам в банках РФ.
Дела в личных финансах, которые “привязаны” к совершению определенных действий:
💎 Открытие/закрытие или изменение реквизитов зарубежных счетов.
Необходимо сообщить об этом в течение месяца в налоговую.
💎 Получение иного гражданства, ВНЖ или постоянного проживания на территории другой страны.
Необходимо сообщить об этом в течение 60 дней с момента получения документа при нахождении на территории России или в течение 60 дней с момента въезда в Россию.
Дела в личных финансах, которые можно сделать в любое время в течение года (но лучше всё-таки не затягивать):
✔️ Подвести итоги по личному бюджету за 2024 год и провести ревизию своих доходов и расходов.
✔️ Поставить финансовые цели и расписать денежные планы на 2025 год.
✔️ ”Перетряхнуть” свои инвестиции, проанализировать доходность и провести ребалансировку.
Напоминаю, что совсем скоро я начну публиковать данным по доходности всех стратегий и рассылать клиентам отчетность - надеюсь до конца января с этим управиться.
✔️ Получить налоговые вычеты.
В отличие от подачи декларации и уплаты налогов, у которых есть четко-определенные даты, налоговые вычеты можно получить в любое время. Правда, необходимо помнить, что по определенным категориям вернуть деньги можно только за 3 предыдущих года.
К слову, с 1 января 2024 года в России вступил в силу закон об увеличении предельного размера социальных налоговых вычетов:
Сохраняйте Шпаргалку себе и делитесь с близкими, чтобы не пропустить важные даты в личных финансах.
Январь для меня - обычно месяц тотального подведения итогов по всем областям жизни и глобального планирования на год. Не минует чаша сия и рабочую стезю: весь январь будем подбивать данные стратегиям, анализировать получившиеся результаты и чертить черными чернилами чертеж других финансовых направлений.
Однако, прежде, чем перейти к итогам - лучше всего открыть новый том-2025 своеобразной Шпаргалкой: что и когда необходимо сделать для своевременного ТО своих денег.
Дела в личных финансах с установленной датой:
⚠️ Январь 2025 - письменное уведомление о статусе НЕрезидента по итогам 2024 года.
Данное действие НЕ является обязательным - его можно сделать и после того, как налоговая запросит информацию за 2024 год. Скорее, это можно рассматривать как превентивные меры. Однако, прежде необходимо уточнить:
- наличие доходов от источников в РФ, полученных в 2024 году;
- иные индивидуальные последствия самостоятельного заявления себя налоговым НЕрезидентом РФ.
⚠️ До 30 апреля - подать декларацию 3-НДФЛ за 2024 год.
В ней отчитываемся по налогам, которые за нас не были уплачены налоговыми агентами - например, по доходам на зарубежных счетах.
Помним про последние изменения в этой теме:
- Отмена льготы на долгосрочное владение активами
- Частичное приостановление действия договора с США и повышенный налог на дивиденды
⚠️ До 2 июня (срок переносится с 1 июня) - подать отчетность по зарубежным счетам.
Хорошая новость: за прошлый год не были внесены никакие поправки в формы отчетности! Соответственно, самые нетерпеливые уже сейчас могут сдать отчетность по старым формам или воспользоваться нашим спецпредложением.
⚠️ До 2 июня - Уведомление об открытии зарубежного счета за пределами РФ.
Актуально только для физических лиц, которые в году открытия счета провели более 183 дней за пределами РФ, но по итогам 2024 года провели более 183 дней в РФ.
⚠️ До 15 июля - уплатить налоги по декларации 3-НДФЛ.
⚠️ До 1 декабря - уплатить налог на имущество физических лиц, а также по доходам в виде процентов по вкладам в банках РФ.
Дела в личных финансах, которые “привязаны” к совершению определенных действий:
💎 Открытие/закрытие или изменение реквизитов зарубежных счетов.
Необходимо сообщить об этом в течение месяца в налоговую.
💎 Получение иного гражданства, ВНЖ или постоянного проживания на территории другой страны.
Необходимо сообщить об этом в течение 60 дней с момента получения документа при нахождении на территории России или в течение 60 дней с момента въезда в Россию.
Дела в личных финансах, которые можно сделать в любое время в течение года (но лучше всё-таки не затягивать):
✔️ Подвести итоги по личному бюджету за 2024 год и провести ревизию своих доходов и расходов.
✔️ Поставить финансовые цели и расписать денежные планы на 2025 год.
✔️ ”Перетряхнуть” свои инвестиции, проанализировать доходность и провести ребалансировку.
Напоминаю, что совсем скоро я начну публиковать данным по доходности всех стратегий и рассылать клиентам отчетность - надеюсь до конца января с этим управиться.
✔️ Получить налоговые вычеты.
В отличие от подачи декларации и уплаты налогов, у которых есть четко-определенные даты, налоговые вычеты можно получить в любое время. Правда, необходимо помнить, что по определенным категориям вернуть деньги можно только за 3 предыдущих года.
К слову, с 1 января 2024 года в России вступил в силу закон об увеличении предельного размера социальных налоговых вычетов:
- Лимит вычета из налогооблагаемого дохода на лечение, покупку медикаментов и собственное обучение вырос со 120 до 150 тысяч рублей.
- Максимальный размер вычета на обучение ребенка вырос с 50 до 110 тысяч рублей.
Сохраняйте Шпаргалку себе и делитесь с близкими, чтобы не пропустить важные даты в личных финансах.