Продолжаем #ИтогиФинСов и сегодня на очереди - активно-управляемая стратегия Blue.
Суть в том, что берется аналитика от Nasdaq, в которой голубым цветом помечаются сектора с техническими и фундаментальными показателями для краткосрочного роста. Собственно, именно в этих лидеров происходят вложения, и именно за счет этого стратегия и получила своё название.
Увы, в этот раз стратегии Blue не удалось повторить подвиг 2022 года, когда она по результатам обогнала всех и показала уверенный “плюс” на падающем рынке.
➕9,74% - доходность Blue за 2023 г.
➕15,04% - историческая среднегодовая доходность в течение последних 10 лет.
Для сравнения: среднегодовая доходность умеренного типового портфеля за последние 10 лет +6,7%, а знаменитого Индекса S&P 500 +9,94% без учета дивидендов или +11,7% с учетом дивидендов.
К слову, в стратегии Blue учитывается доход только за счет роста активов. Если брать во внимание поступающие от активов дивиденды, как выше в примере с Индексом S&P 500, то итоговая доходность будет выше.
Ответы на вопросы:
❓”Почему я в своем профиле вижу наличные (фонд денежного рынка)? Мне отключили стратегию?”
Если аналитика Nasdaq показывает неблагоприятный момент для входа в активы, то управляющие принимают решение “пересидеть” возможные падения рынка в наличных. Например, в августе-октябре прошлого года Индекс S&P 500 упал почти на 9%. Стратегия Blue же этот период провела в наличных и зашла в активы только с ноября, что позволило улучшить итоговую доходность.
❓”Я получил свои результаты по стратегии Blue, и там доход в 17,61% за 2023 год. А у Вас на сайте написано, что 9,74% за 2023 год. Почему такая разница?”
Несмотря на то, что стратегия Blue в плане управления и выбора момента входа одна и та же - на разных площадках она может реализовываться по-разному. Связано это с особенностями различных брокеров для инвестирования, в частности:
Количество активов, представленных на площадке. Например, если стратегия Blue реализуется для накопительных программ страховых компаний, то управляющие имеют дело с ограниченным перечнем фондов. Соответственно, активы будут выбираться не из всего рынка, а из того, что доступно для инвестирования.
Момент сделки. При реализации стратегии на Interactive Brokers и через страховую компанию с прямым доступом к брокерской платформе - заявки на куплю/продажу активов исполняются мгновенно. Однако на банковских и страховых счетах без прямого доступа к брокерской платформе заявки могут исполняться 2-3 рабочих дня. Этот факт точно так же может влиять на доходность стратегии в целом.
Доход на “кэш”. И, наконец, в некоторых случаях точно так же может начисляться доход на ту самую наличность, о которой упоминалось выше. Так, например, на Interactive Brokers и через страховую компанию с прямым доступом к брокерской платформе можно получить дополнительный доход от брокера.
Соответственно, если мы прислали вам личную информацию о доходности стратегии Blue на вашей площадке - значит, следует ориентироваться на неё. Если не прислали - то официальная на сайте - всё просто)
Однако и в этом случае следует иметь в виду, что реальная доходность может отличаться от официальной из-за расхождений в моменте купли/продажи активов, из-за начисления дивидендов на активы и комиссий самой инвестиционной площадки.
❓“Как подключить Blue?”
Стратегия Blue реализуется американскими партнерами через самых известных мировых посредников:
Брокеров (Interactive Brokers, Exante, Saxo Bank)
Страховые компании (Investors Trust, Hansard, RL360, Utmost, Custodian Life, IAL)
Инвестиционные банки (Credit Suisse, Julius Baer)
📌 Увы, все прекрасные графики, расчеты, историческая доходность аж с 1993 года по годам, оценка риска и прочая красота ну никак не вмещаются ни в рамки сайта, ни уж тем более - в один пост. Так что для этого была сделана отдельная красочная презентация, которая высылается в добрые руки по запросу. Для того, чтобы её получить - можно оставить заявку на сайте.