У одного моего клиента – бизнес по трубам для отопления. Понятное дело, что вся семья ездит в отпуск исключительно зимой, потому что с окончанием отопительного сезона начинается сезон в бизнесе – и… и какой там отдых!
Со стороны может показаться, что в работе финансового советника напрочь отсутствует сезонность. Действительно, тема денег интересует людей всегда, вне зависимости от времени года за окном. Однако… За 16 лет в бизнесе вижу чёткую закономерность:
🎄 январь – сложный месяц отчетности и подведения итогов за предыдущий год по всем стратегиям, инвестициям и финансовым планам клиентов.
❄️ февраль – время чуть выдохнуть и отпраздновать наконец всем скопом Новый год, свой январский День рождения, февральский День рождения дочери, 23 февраля и заодно уж 8 марта, потому что вскоре будет совсем не до этого.
🌱 март-апрель – самый плодотворный период на «внешние» связи. Приходит основной поток новых клиентов, поступают приглашения провести курсы, написать статьи, выступить на конференции и т.д. Только успеваешь обрабатывать все входящие запросы! А ещё в эти месяцы теперь традиционно делается отчетность по зарубежным счетам с ежегодным апгрейдом инструкций из-за постоянно меняющегося законодательства.
🌷 май – время чуть выдохнуть и доделать те дела, до которых не доходили руки в предыдущие 2 месяца.
🌼 июнь-первая половина июля – удивительно, но факт, подтвержденный личной статистикой: в эти месяцы пришла большая часть моих клиентов с крупными капиталами. Видимо, эта категория состоятельных граждан как раз выдыхает от зарабатывания денег и всерьез задумывается о том: как их сохранить.
🏝 вторая половина июля - август – можно брать «творческий» отпуск для подготовки к следующему продуктивно-рабочему сезону с вечным вопросом: «Куда дальше?». В этот период отлично составляются планы, продумываются концепции новых курсов, переделывается сайт и систематизируется всё написанное, изученное и сделанное за год.
🍁 сентябрь – декабрь = март-апрель. Время воплощать планы! И снова – общение, клиенты, проведение обучения, контент и вот это всё.
Так вот. Сейчас - март:
на прошлой неделе я сдала главу по рискам в книгу для финансовых советников, сделала сложные работы 4 клиентам, провела скайпы с 2 финансовыми советниками в наставничестве и с 2 партнерами.
на этой неделе я сделала сложные работы 3 клиентам, вчера провела день консультаций, сильно переделала презентацию к курсу для финансовых советников и сегодня вечером поеду читать по ней лекцию в Институт.
на следующей неделе мне нужно будет сделать работу для 7 клиентов (включая тех, кто приходил вчера), создать презентацию по страховым оболочкам для СРО НАСФП, провести в среду вебинар, а затем садиться писать очередную главу в книгу.
И это всё - только глобальное, не считая “мелочей” вроде созвонов, ответов на письма клиентам, постов, Дайджестов, обновления электронных подписей и прочего…
Так вот. Я, Елена Красавина, 16 лет работаю финансовым советником и прекрасно изучила сезонность собственного бизнеса.
❓ Вопрос знатокам: “Зачем параллельно с сильной мартовской занятостью я затеяла глобальную перестройку сайта?!”
Просто… Задали мне тут вопрос про налоги с наследования американского брокерского счета…
А я подумала, что тогда хорошо бы сравнить этот пункт с другими посредниками…
А тогда хорошо бы сравнить и другие параметры, а то об этом я писала почти год назад, и с того времени многое уже поменялось…
А еще лучше, чтобы эта информация была на сайте…
Дальше - как в тумане! Очнулась уже ночью с новой структурой сайта в Notion на 73 страницы. Ну и… пилю потихоньку, стараясь хотя бы по странице в день добавлять. Сейчас вот доделаю часть по зарубежным инвестиционным посредникам - и всё будет! И пост про налоги с наследования, и новые инструкции для отчетности по зарубежным счетам…
А пока - пусть будет кошка Муся, почетная жительница Воскресенского Новоиерусалимского Монастыря в г. Истра.