❓ Нет автообмена = нет нарушения?
Напомню, что в прошлый раз мы рассматривали ситуацию, при которой:
На этот пост пришел хороший комментарий, мимо которого я не смогла пройти:
💬 ”Но если не будет автообмена, то и о нарушениях нет возможности узнать!”
Что ж, «блаженны верующие»…
1️⃣ Если человек уже уведомлял о счете - то после отключения автообмена налоговая автоматом его не удалит из базы (как бы ни хотелось). Эта информация остается в системе и может быть использована для сравнения с будущими данными или при проведении аудита. А вот операции по счету будут попадать уже под нарушение, если они не соответствуют новым правилам. Это создает риск накопления потенциальных нарушений, о которых владелец счета может даже не подозревать.
2️⃣ Автообмен могут вернуть в любой момент, даже если он был временно отключен. Международные соглашения об обмене налоговой информацией часто пересматриваются и обновляются, поэтому нельзя рассчитывать на долгосрочное отсутствие автообмена. Соответственно, как только страны обменяются новыми данными - информация о нарушениях сразу же станет известна.
3️⃣ У любых денег есть след, который можно отследить. Это касается не только традиционных банковских переводов, но и современных цифровых методов. Вряд ли кто-то приходит и на свой зарубежный счёт приносит деньги в чемоданчике, правда? А все иные пути, включая даже криптовалюту, можно при необходимости «развернуть» и проследить их происхождение. Современные технологии и международное сотрудничество в сфере финансового мониторинга делают практически невозможным полное сокрытие финансовых операций.
4️⃣ Ещё проще будет отследить финансовые операции, если клиент совершает транзакции, используя для этого счет в стране, с которой по-прежнему осуществляется автообмен. В этом случае информация о движении средств будет передаваться в автоматическом режиме, что значительно упрощает процесс мониторинга. Более того, даже если клиент пытается разделить свои операции между счетами в разных странах, современные системы финансового анализа способны выявлять связанные транзакции и восстанавливать общую картину финансовой активности.
5️⃣ Помимо автообмена - существует обычный обмен, по которому по-прежнему можно запросить сведения по конкретному клиенту и получить ответ. Этот процесс может быть более медленным и селективным, но он остается действенным инструментом для налоговых органов.
Так что можно, конечно, надеяться, что о банковских счетах в нашем цифровом веке никому никогда не будет известно, но... В эпоху глобальной цифровизации и усиления международного сотрудничества в сфере финансового контроля, практически невозможно полностью скрыть свою финансовую активность. Поэтому лучше изначально использовать абсолютно легальные способы для инвестирования и защиты своих денег.
Поговорим об этом более подробно?
Напомню, что в прошлый раз мы рассматривали ситуацию, при которой:
- есть счет, открытый в европейской стране;
- эту страну могут вскоре исключить из автообмена информацией;
- после чего часть операций, проводимых по этому счёту, сразу станет незаконной. Так, например, будет считаться нарушением продажа и покупка активов, получение дивидендов и купонов, получение арендной платы и даже зачисление дохода от продажи имущества.
На этот пост пришел хороший комментарий, мимо которого я не смогла пройти:
💬 ”Но если не будет автообмена, то и о нарушениях нет возможности узнать!”
Что ж, «блаженны верующие»…
1️⃣ Если человек уже уведомлял о счете - то после отключения автообмена налоговая автоматом его не удалит из базы (как бы ни хотелось). Эта информация остается в системе и может быть использована для сравнения с будущими данными или при проведении аудита. А вот операции по счету будут попадать уже под нарушение, если они не соответствуют новым правилам. Это создает риск накопления потенциальных нарушений, о которых владелец счета может даже не подозревать.
2️⃣ Автообмен могут вернуть в любой момент, даже если он был временно отключен. Международные соглашения об обмене налоговой информацией часто пересматриваются и обновляются, поэтому нельзя рассчитывать на долгосрочное отсутствие автообмена. Соответственно, как только страны обменяются новыми данными - информация о нарушениях сразу же станет известна.
3️⃣ У любых денег есть след, который можно отследить. Это касается не только традиционных банковских переводов, но и современных цифровых методов. Вряд ли кто-то приходит и на свой зарубежный счёт приносит деньги в чемоданчике, правда? А все иные пути, включая даже криптовалюту, можно при необходимости «развернуть» и проследить их происхождение. Современные технологии и международное сотрудничество в сфере финансового мониторинга делают практически невозможным полное сокрытие финансовых операций.
4️⃣ Ещё проще будет отследить финансовые операции, если клиент совершает транзакции, используя для этого счет в стране, с которой по-прежнему осуществляется автообмен. В этом случае информация о движении средств будет передаваться в автоматическом режиме, что значительно упрощает процесс мониторинга. Более того, даже если клиент пытается разделить свои операции между счетами в разных странах, современные системы финансового анализа способны выявлять связанные транзакции и восстанавливать общую картину финансовой активности.
5️⃣ Помимо автообмена - существует обычный обмен, по которому по-прежнему можно запросить сведения по конкретному клиенту и получить ответ. Этот процесс может быть более медленным и селективным, но он остается действенным инструментом для налоговых органов.
Так что можно, конечно, надеяться, что о банковских счетах в нашем цифровом веке никому никогда не будет известно, но... В эпоху глобальной цифровизации и усиления международного сотрудничества в сфере финансового контроля, практически невозможно полностью скрыть свою финансовую активность. Поэтому лучше изначально использовать абсолютно легальные способы для инвестирования и защиты своих денег.
Поговорим об этом более подробно?