📊 Негарантированная доходность
После того, как мы подробно разобрали варианты и риски инструментов с фиксированной доходностью, самое время перейти к активам с негарантированной прибылью в рубрике #стратегииФинСов
В данном случае возможно 3 варианта инвестирования.
1️⃣ Сделать ставку на 1 актив
Да, бывают периоды, когда инвесторы на рынке массово бросаются скупать то золото, то акции определенных компаний… Однако, если мы говорим о долгосрочном инвестировании, то одним из самых предпочитаемых объектов для вложения капитала по-прежнему остается Index S&P 500 - Индекс из акций 500 самых крупных компаний США. Включает в себя такие компании, как: Tesla, Apple, Facebook, Microsoft и др.
➕ С подобной стратегией «купил и держи» справится даже новичок.
➖ По сути, это - ставка только на американский рынок и вера в то, что он будет продолжать расти. Однако, США рано или поздно может "сместиться" с лидирующей финансовой позиции. Да и в принципе инвестируя только в один актив - можно упустить прибыль от роста других.
💰 11,17% - среднегодовая доходность за последние 10 лет (2014-2023)
Подробное описание Index S&P 500
2️⃣ Составить инвестиционный портфель (Asset Allocation)
В инвестиционном портфеле могут быть любые активы: акции, облигации, золото, недвижимость и т.д. Когда на фондовом рынке происходят различные колебания, и одни активы начинают падать - другие в это время могут расти. Таким образом можно регулировать соотношение активов. Совсем нет готовности рисковать и смотреть на сильные просадки капитала? Делаем упор на консервативные инструменты. Хочется получить наибольшую доходность? Набираем побольше акций.
➕ Инвестиционный портфель, составленный из различных активов, снижает риск и усредняет доходность при инвестировании.
➖ Сам рынок переиграть не получится. Рынок падает? И портфель падает. Скрипит, упирается золотом, но всё равно показывает всё ту же «среднюю температуру по больнице». Именно поэтому в периоды кризиса особенно сложно удержаться от активных действий с инвестициями.
💰 6,1% - 7,6% в зависимости от риска - среднегодовая доходность за последние 10 лет (2014-2023)
Подробное описание Asset Allocation
3️⃣ Подключить активное управление
В качестве примера рассмотрим стратегию Blue от американских управляющих. Она состоит в ежемесячном выборе секторов с техническими и фундаментальными показателями для краткосрочного роста на основе аналитики Nasdaq.
➕ Стратегия приносит наибольший эффект в те периоды, когда на рынке есть четкий сигнал “пора покупать” или “пора продавать”. Соответственно, в годы кризиса Blue позволяет вовремя выйти из рынка, а в годы роста - выбрать самые быстро-растущие секторы и получить наибольшую прибыль. Именно поэтому стратегия на долгосрочном периоде обгоняет Индекс S&P 500.
➖ В периоды же, когда мировая экономика находится в состоянии неопределенности, управляющие разумно предпочитают перестраховаться и пересидеть это время в наличных. При этом сам рынок может повести себя совершенно непредсказуемо: пойти как вниз, так и вверх. Именно поэтому порой бывает обидно смотреть, как акции показывают прибыль, в то время как по стратегии деньги лежат без движения.
💰 15,04% - среднегодовая доходность за последние 10 лет (2014-2023)
Подробное описание стратегии Blue
📌 Вывод. В мире инвестиций нет и не может быть «единственно правильного актива» или «единственно верной стратегии». Каждый инвестор самостоятельно голосует своим рублем (или долларом) за то, что для него наиболее привлекательно: • гарантированный или негарантированный доход; • пассивное или активное управление; • широкая диверсификация по всему миру или ставка на один актив.
Однако, при любом выборе необходимо помнить, что самые показательные результаты бывают видны только на долгосрочном периоде. Те же, кто постоянно меняет стратегию, в какой-то степени уподобляются Карлсону, который постоянно выкапывал посаженную им косточку для проверки её роста.
Хочется обсудить собственную стратегию инвестирования? Добро пожаловать на консультации!
После того, как мы подробно разобрали варианты и риски инструментов с фиксированной доходностью, самое время перейти к активам с негарантированной прибылью в рубрике #стратегииФинСов
В данном случае возможно 3 варианта инвестирования.
1️⃣ Сделать ставку на 1 актив
Да, бывают периоды, когда инвесторы на рынке массово бросаются скупать то золото, то акции определенных компаний… Однако, если мы говорим о долгосрочном инвестировании, то одним из самых предпочитаемых объектов для вложения капитала по-прежнему остается Index S&P 500 - Индекс из акций 500 самых крупных компаний США. Включает в себя такие компании, как: Tesla, Apple, Facebook, Microsoft и др.
➕ С подобной стратегией «купил и держи» справится даже новичок.
➖ По сути, это - ставка только на американский рынок и вера в то, что он будет продолжать расти. Однако, США рано или поздно может "сместиться" с лидирующей финансовой позиции. Да и в принципе инвестируя только в один актив - можно упустить прибыль от роста других.
💰 11,17% - среднегодовая доходность за последние 10 лет (2014-2023)
Подробное описание Index S&P 500
2️⃣ Составить инвестиционный портфель (Asset Allocation)
В инвестиционном портфеле могут быть любые активы: акции, облигации, золото, недвижимость и т.д. Когда на фондовом рынке происходят различные колебания, и одни активы начинают падать - другие в это время могут расти. Таким образом можно регулировать соотношение активов. Совсем нет готовности рисковать и смотреть на сильные просадки капитала? Делаем упор на консервативные инструменты. Хочется получить наибольшую доходность? Набираем побольше акций.
➕ Инвестиционный портфель, составленный из различных активов, снижает риск и усредняет доходность при инвестировании.
➖ Сам рынок переиграть не получится. Рынок падает? И портфель падает. Скрипит, упирается золотом, но всё равно показывает всё ту же «среднюю температуру по больнице». Именно поэтому в периоды кризиса особенно сложно удержаться от активных действий с инвестициями.
💰 6,1% - 7,6% в зависимости от риска - среднегодовая доходность за последние 10 лет (2014-2023)
Подробное описание Asset Allocation
3️⃣ Подключить активное управление
В качестве примера рассмотрим стратегию Blue от американских управляющих. Она состоит в ежемесячном выборе секторов с техническими и фундаментальными показателями для краткосрочного роста на основе аналитики Nasdaq.
➕ Стратегия приносит наибольший эффект в те периоды, когда на рынке есть четкий сигнал “пора покупать” или “пора продавать”. Соответственно, в годы кризиса Blue позволяет вовремя выйти из рынка, а в годы роста - выбрать самые быстро-растущие секторы и получить наибольшую прибыль. Именно поэтому стратегия на долгосрочном периоде обгоняет Индекс S&P 500.
➖ В периоды же, когда мировая экономика находится в состоянии неопределенности, управляющие разумно предпочитают перестраховаться и пересидеть это время в наличных. При этом сам рынок может повести себя совершенно непредсказуемо: пойти как вниз, так и вверх. Именно поэтому порой бывает обидно смотреть, как акции показывают прибыль, в то время как по стратегии деньги лежат без движения.
💰 15,04% - среднегодовая доходность за последние 10 лет (2014-2023)
Подробное описание стратегии Blue
📌 Вывод. В мире инвестиций нет и не может быть «единственно правильного актива» или «единственно верной стратегии». Каждый инвестор самостоятельно голосует своим рублем (или долларом) за то, что для него наиболее привлекательно: • гарантированный или негарантированный доход; • пассивное или активное управление; • широкая диверсификация по всему миру или ставка на один актив.
Однако, при любом выборе необходимо помнить, что самые показательные результаты бывают видны только на долгосрочном периоде. Те же, кто постоянно меняет стратегию, в какой-то степени уподобляются Карлсону, который постоянно выкапывал посаженную им косточку для проверки её роста.
Хочется обсудить собственную стратегию инвестирования? Добро пожаловать на консультации!