Инвестирование Evolution
В программе Evolution (+Platinum) от компании Investors Trust можно выбрать следующие варианты инвестирования
(все данные на 1 января 2025 года)
(все данные на 1 января 2025 года)
Что представляет собой
каждый способ инвестирования?
Index S&P 500
Историческая среднегодовая доходность в течение последних 8 лет — 14,64%
Индекс из акций 500 самых крупных компаний США. Самый известный мировой Индекс, по которому аналитики определяют тенденции движения всего рынка в целом. Включает в себя такие компании, как: Tesla, Apple, Facebook, Microsoft и др.
Обладатели программы Evolution в компании Investors Trust могут выбрать в качестве основного инвестиционного инструмента Index S&P 500. Для этого на платформе есть ETF фонд iShares S&P 500.
Правда, выбирая Index S&P 500 в качестве единственного актива, необходимо учитывать, что по сути он — отражение рынка лишь одной страны — США. Соответственно, он точно так же может быть подвержен экономическим и политическим рискам и не включает в себя широкую диверсификацию по странам и другим активам типа золота, недвижимости, облигаций и т.д.
Историческая среднегодовая доходность в течение последних 8 лет — 14,64%
Индекс из акций 500 самых крупных компаний США. Самый известный мировой Индекс, по которому аналитики определяют тенденции движения всего рынка в целом. Включает в себя такие компании, как: Tesla, Apple, Facebook, Microsoft и др.
Обладатели программы Evolution в компании Investors Trust могут выбрать в качестве основного инвестиционного инструмента Index S&P 500. Для этого на платформе есть ETF фонд iShares S&P 500.
Правда, выбирая Index S&P 500 в качестве единственного актива, необходимо учитывать, что по сути он — отражение рынка лишь одной страны — США. Соответственно, он точно так же может быть подвержен экономическим и политическим рискам и не включает в себя широкую диверсификацию по странам и другим активам типа золота, недвижимости, облигаций и т.д.
Инвестиционный портфель (Asset Allocation)
Историческая среднегодовая доходность в течение последних 8 лет — от 2,48 до 8,55%
А что будет, если сделать ставку не на один, пусть и самый уважаемый, Index S&P 500, а на весь рынок? Что, если инвестировать не только в акции Америки, но и других стран? А если добавить туда еще облигации, золото и недвижимость? А после – хорошенько взболтать, но не смешивать?
Именно так и возникла теория Asset Allocation, по сути представляющая ничто иное, как «среднюю температуру по больнице». Инвестиционный портфель показывает среднюю доходность всех входящих в него активов. Хочется больше выгоды и есть готовность пойти на риск? Покупаем больше акций! Не хочется в кризис запасаться валерианой? Делаем акцент на защитных инструментах – золоте и облигациях.
Из плюсов: с подобной стратегией «купил и держи» справится даже новичок. А рынок, в свою очередь, рано или поздно «вывезет» из всех катаклизмов и покажет доход.
Из минусов: собственно, сам рынок переиграть не получится. Рынок падает? И портфель падает. Скрипит, упирается золотом, но всё равно показывает всё ту же «среднюю температуру по больнице».
В программе Evolution от компании Investors Trust можно выбрать портфели от крупнейшей мировой управляющей компании BlackRock.
Что за компания BlackRock?
Историческая среднегодовая доходность в течение последних 8 лет — от 2,48 до 8,55%
А что будет, если сделать ставку не на один, пусть и самый уважаемый, Index S&P 500, а на весь рынок? Что, если инвестировать не только в акции Америки, но и других стран? А если добавить туда еще облигации, золото и недвижимость? А после – хорошенько взболтать, но не смешивать?
Именно так и возникла теория Asset Allocation, по сути представляющая ничто иное, как «среднюю температуру по больнице». Инвестиционный портфель показывает среднюю доходность всех входящих в него активов. Хочется больше выгоды и есть готовность пойти на риск? Покупаем больше акций! Не хочется в кризис запасаться валерианой? Делаем акцент на защитных инструментах – золоте и облигациях.
Из плюсов: с подобной стратегией «купил и держи» справится даже новичок. А рынок, в свою очередь, рано или поздно «вывезет» из всех катаклизмов и покажет доход.
Из минусов: собственно, сам рынок переиграть не получится. Рынок падает? И портфель падает. Скрипит, упирается золотом, но всё равно показывает всё ту же «среднюю температуру по больнице».
В программе Evolution от компании Investors Trust можно выбрать портфели от крупнейшей мировой управляющей компании BlackRock.
Что за компания BlackRock?
- BlackRock создал и управляет более 800 ETF фондов под брендом iShares;
- Активы под управлением — $6 трлн.;
- 22 инвестиционных центра, 70 офисов в 36 странах;
- 10 млн. частных и 5000 институциональных клиентов.
- Консервативный (Defensive) портфель — риск 3 из 7 по шкале от Morningstar. Включает в себя около 100 различных активов, большинство из которых — фонды облигаций как государственных, так и корпоративных (около 74%). Также присутствуют акции (около 22%) и золото (около 4%).
- Умеренный (Moderate) портфель — риск 3 из 7 по шкале от Morningstar. Включает в себя около 160 различных активов: акции (около 48%), облигации (около 46%), золото (около 4%) и т.д.
- Агрессивный (Growth) портфель — риск 4 из 7 по шкале от Morningstar. Включает в себя около 140 различных активов: акции (около 80%), облигации (около 16%), золото (около 4%) и т.д.
Что же делать тем, кто хочет доходность выше рынка?
Обратиться к активному управлению!
Blue UL
Историческая среднегодовая доходность в течение последних 8 лет — 16,11%
Название стратегии Blue UL — совсем не случайно! Всё дело в том, что за основу берется аналитика Nasdaq, в которой голубым цветом помечаются сектора с техническими и фундаментальными показателями для краткосрочного роста. Собственно, именно в этих лидеров и происходят вложения. Ребалансировки в выбранные активы проводятся ежемесячно.
Вот как выглядит это на примере (увы, с не самым хорошим переводом):
Стоимость стратегий
Index S&P 500 или любой портфель от BlackRock
По сути, в программе покупается один фонд, в который входят либо акции компаний США (Index S&P 500), либо различные ETF (портфель BlackRock). Соответственно, в этом случае инвестор платит только стандартную комиссию фонда, которую снимает сам фонд, и которая уже учтена в итоговой доходности портфеля.
Со своей стороны, офис финансового советника Елены Красавиной не берет никакой платы за подключение и сопровождение этих стратегий. В любой момент инвестор может зайти в свой личный профиль на сайте Investors Trust и посмотреть на изменение своего счета и/или зайти по ссылкам выше на страницу выбранного актива и посмотреть его текущую доходность.
Однако, если есть необходимость — можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.
По сути, в программе покупается один фонд, в который входят либо акции компаний США (Index S&P 500), либо различные ETF (портфель BlackRock). Соответственно, в этом случае инвестор платит только стандартную комиссию фонда, которую снимает сам фонд, и которая уже учтена в итоговой доходности портфеля.
Со своей стороны, офис финансового советника Елены Красавиной не берет никакой платы за подключение и сопровождение этих стратегий. В любой момент инвестор может зайти в свой личный профиль на сайте Investors Trust и посмотреть на изменение своего счета и/или зайти по ссылкам выше на страницу выбранного актива и посмотреть его текущую доходность.
Однако, если есть необходимость — можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.
Стратегия Blue UL
Стратегия Blue UL является активно-управляемой, требующей регулярных ежемесячных ребалансировок и отслеживания движения рынка. Именно поэтому в этом случае производится дополнительная оплата — около 1% в год от текущей суммы накоплений. Инвестору регулярно (ежемесячно/ежеквартально/ежегодно) выставляется счет для оплаты. Оплата производится в рублях.
Стратегия Blue UL является активно-управляемой, требующей регулярных ежемесячных ребалансировок и отслеживания движения рынка. Именно поэтому в этом случае производится дополнительная оплата — около 1% в год от текущей суммы накоплений. Инвестору регулярно (ежемесячно/ежеквартально/ежегодно) выставляется счет для оплаты. Оплата производится в рублях.
В рамках программы Evolution возможно проведение 12 бесплатных ребалансировок в год, поэтому дополнительной платы за проведение смены фондов не будет.
Также можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.
Также можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.