В программе Vision от компании Utmost (Generali) можно выбрать следующие варианты инвестирования
(все данные на 1 января 2024 года)

Инвестиционный портфель (Asset Allocation)

Историческая среднегодовая доходность в течение последних 7 лет — от 1,42% до 8,31%
А что будет, если сделать ставку не на один, пусть и самый уважаемый, Index S&P 500, а на весь рынок? Что, если инвестировать не только в акции Америки, но и других стран? А если добавить туда еще облигации, золото и недвижимость? А после – хорошенько взболтать, но не смешивать?
Именно так и возникла теория Asset Allocation, по сути представляющая ничто иное, как «среднюю температуру по больнице». Инвестиционный портфель показывает среднюю доходность всех входящих в него активов. Хочется больше выгоды и есть готовность пойти на риск? Покупаем больше акций! Не хочется в кризис запасаться валерианой? Делаем акцент на защитных инструментах – золоте и облигациях.
Из плюсов: с подобной стратегией «купил и держи» справится даже новичок! А рынок, в свою очередь, рано или поздно «вывезет» из всех катаклизмов и покажет доход.
Из минусов: собственно, сам рынок переиграть не получится. Рынок падает? И портфель падает. Скрипит, упирается золотом, но всё равно показывает всё ту же «среднюю температуру по больнице».

В программе Vision можно выбрать портфели от самой компании Utmost:

• Консервативный (Reserve) портфель — риск 4 по шкале от Morningstar. Включает в себя различные активы, большинство из которых — облигации как государственные (разных стран), так и корпоративные (около 78%). Также присутствуют мировые акции (около 13%) и др.
• Умеренный (Global Multi-Strategy) портфель — риск 5 по шкале от Morningstar. Включает в себя различные активы: акции (около 69%), облигации (около 29%) и т.д.
• Агрессивный (Dynamic) портфель — риск 6 по шкале от Morningstar. Включает в себя различные активы, большинство из которых — акции компаний мира (около 96%).

Blue UL

Историческая среднегодовая доходность в течение последних 7 лет — 17,63%
Название стратегии Blue UL — совсем не случайно! Всё дело в том, что за основу берется аналитика Nasdaq, в которой голубым цветом помечаются сектора с техническими и фундаментальными показателями для краткосрочного роста. Собственно, именно в этих лидеров и происходят вложения. Ребалансировки при этом проводятся ежемесячно.
Вот как выглядит это на примере (увы, с не самым хорошим переводом):

Любой портфель от Utmost
По сути, в программе покупается один фонд, в который входят различные активы. Соответственно, в этом случае инвестор платит только стандартную комиссию фонда, которую снимает сам фонд, и которая уже учтена в итоговой доходности портфеля.
Со своей стороны, офис финансового советника Елены Красавиной не берет никакой платы за подключение и сопровождение этих стратегий. В любой момент инвестор может зайти в свой личный профиль на сайте Utmost и посмотреть на изменение своего счета и/или зайти по ссылкам выше на страницу выбранного портфеля и посмотреть его текущую доходность.
Однако, если есть необходимость, можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.

Стратегия Blue UL
Поскольку стратегия Blue UL является активно-управляемой, требующей регулярных ребалансировок и отслеживания движения рынка, в этом случае производится дополнительная оплата американским управляющим — 1% в год от суммы накоплений. Инвестор подписывает доверенность на управление, и с его инвестиционного счета автоматически будет ежеквартально списываться комиссия.
Также можно воспользоваться дополнительными услугами офиса финансового советника Елены Красавиной.