Почему 5% клиентов все-таки уходит к другим Финансовым советникам?1 причина. Завышенные ожиданияНу, что тут скажешь? Несмотря на то, что результаты всех стратегий
выложены на сайте с 2008г., — всё равно находятся такие инвесторы, которые считают, что стОит только поменять активы – и, рраз! По радуге поскачут розовые единороги, в январе в лесу расцветут подснежники, а доходность инвестиционного портфеля будет стабильно расти даже в кризис! Увы, наши стратегии — не волшебные и не могут показать двухзначные доходности на падающем рынке. Именно поэтому, если есть завышенные ожидания – лучше всего прежде, чем заниматься перебором финансовых советников – повысить свою финансовую грамотность и глубже изучить тему инвестирования.
2 причина. Несовпадения в коммуникацияхЧасто состоятельные клиенты привыкают к тому, что в ПРЕМИУМ-сегменте банка им доступен специальный персональный консультант, которому можно в любую минуту позвонить и задать интересующий вопрос. Да, и платить за это вроде как не нужно! Тем не менее, такие инвесторы почему-то предпочитают забыть, что любой бизнес должен приносить доход. Соответственно, ВИП-менеджер в банке будет бесплатно оказывать консультации – значит, он будет заинтересован в продаже тех продуктов, которые принесут ему комиссию. И, если посчитать, то клиенту такие «услуги» могут обойтись ох как дорого!
Бизнес же Финансового советника бОльшей частью построен на том, что он получает оплату напрямую от клиента за консультации и сопровождающие услуги. Именно поэтому, не стОит рассчитывать, что Финансовый советник будет всегда на связи и отвечать на все звонки. Однако, в любой момент можно написать письмо с интересующими вопросами и в течение пары дней получить на них ответы так же, письменно. Если же понадобится отдельная развернутая консультация – то ее можно заказать по льготному тарифу для постоянных клиентов. В любом случае, оплата стоимости такой консультации будет гораздо выгоднее, чем «бесплатные» услуги с навязыванием активов от банка.
Именно поэтому, если есть ожидания, что личный Финансовый советник – это тот, кому в любой момент можно позвонить и он сразу же займется решением проблемы – то таких «зверей» лучше искать в банках. Только в этом случае лучше сразу приготовиться заплатить минимум 5% комиссионных от капитала.
3 причина. Перебор Финансовых советниковОткроем маленький секрет: у нас с коллегами есть скрытый список клиентов, которых мы называем «колобки». Это те, кто с завидной регулярностью меняют Финансового советника: пришли к этому – поработали — разобрали финансовую стратегию — посмотрели какое-то время – пошли к другому. В принципе, если Финансовый советник действительно не подходит по каким-то важным причинам – нет ничего зазорного в том, чтобы его поменять! Однако… Важно помнить: в деле инвестиций первые результаты могут быть видны только через несколько лет! А если каждый год менять инвестиционную стратегию – то результатов, увы, можно и вовсе не увидеть!