Перевод активов в страховую компанию из IB
Переводим активы инвесторов от известного брокера Interactive Brokers (IB) в страховые компании.
Что значит “переводить активы”?
Конечно, проще всего продать активы на брокерском счете, перевести деньги в страховую компанию и уже там снова купить хоть те же самые активы. Однако… далеко не все инвесторы готовы по тем или иным причинам даже на время расставаться с уже составленным инвестиционным портфелем.
В причинах может быть как временная потеря стоимости активов и нежелание её фиксировать, так и тонкости налогообложения и другие факторы вроде потенциального нарушения законодательства. Именно поэтому есть возможность перевести сами активы из IB в страховую компанию, НЕ продавая их!
В причинах может быть как временная потеря стоимости активов и нежелание её фиксировать, так и тонкости налогообложения и другие факторы вроде потенциального нарушения законодательства. Именно поэтому есть возможность перевести сами активы из IB в страховую компанию, НЕ продавая их!
Зачем это нужно?
Страховой полис отличается от других посредников следующими особенностями:
Не удивительно, что по итогам последних событий всё больше инвесторов предпочитают снижать риски, переводя весь или часть капитала под оболочку страхового полиса.
- Защита от посягательств третьих лиц
- Планирование передачи капитала
- 100% защита от банкротства компании
- Льготное налогообложение
Не удивительно, что по итогам последних событий всё больше инвесторов предпочитают снижать риски, переводя весь или часть капитала под оболочку страхового полиса.
Какие страховые компании сейчас открывают счета россиянам?
- Гражданам и резидентам России, а также гражданам других стран - страховая компания IAL
- Гражданам России с зарубежным ВНЖ, а также гражданам других стран - страховая компания Investors Trust
Почему вообще возможны такие операции?
Страховые компании хранят активы своих клиентов не самостоятельно, а на счетах специальных кастодианов (custodian с англ. – хранитель, опекун, смотритель, сторож). Кастодианы в данном случае выступают гарантом того, что если с самой страховой компанией что-то произойдет - активы инвесторов останутся в целости и сохранности!
Для криптовалюты используется 8 бирж: Kraken, Huobi, Deribit, Bitstamp, FTX, Bittrex, Coinbase, CEX.
- Страховая компания Investors Trust (ITA) в 2023 году поменяла одного из своих кастодианов с Merrill Lynch на J.P. Morgan. Теперь ИТА имеет соглашения с Brown Brothers Harriman & Co. (BBH) и J.P. Morgan.
- Для наличных средств и торговли акциями, облигациями, ETF и деривативами, IAL открывает счета в Interactive Brokers. Соответственно, он является кастодианом для этих активов. Аналогичным образом 2023 году IAL стал работать и с Exante.
Для криптовалюты используется 8 бирж: Kraken, Huobi, Deribit, Bitstamp, FTX, Bittrex, Coinbase, CEX.
Этапы перевода активов
Весь процесс более длительный, чем перевод денег, и может занимать до двух месяцев
Отправка выписки
Потенциальный инвестор высылает выписку со своего брокерского счета с теми активами, которые планирует перевести в страховую компанию.
Согласование с компанией
Страховая компания рассматривает список активов и говорит: какие из них она готова принять.
Подготовка документов
Инвестор заполняет анкету и прикладывает к ней копии документов.
Согласование с компанией
Подготовленный список документов отправляется онлайн в страховую компанию для согласования. Компания может запросить дополнительные сведения.
Предупреждение банка
После согласования комплекта документов, клиент предупреждает брокера, что он планирует перевод активов.
Перевод активов
Кастодианы компаний связываются между собой и инициируют перевод активов клиента с брокерского счета в страховой полис.
Уточнение суммы
После того, как активы будут переведены, клиент пишет дополнительное заявление с уточненной суммой активов на день перевода
Открытие полиса
Как только активы дойдут до страховой компании - инвестору высылаются данные для входа в личный кабинет, где в любой момент можно найти полисные документы и увидеть текущее состояние счёта.
Вывод
К слову, при всей привлекательности данного способа перевода активов не получится это сделать в режиме: “Когда гром уже грянул”, то есть когда/если Interactive Brokers всё-таки попросит россиян “с вещами на выход”.
Поскольку в таких случаях речь будет идти, скорее всего, о максимум паре недель, то закладывать длительный срок всех этих согласований будет уже поздно!
Придется просто продавать все инвестиции - и выводить деньгами. Именно поэтому, если есть активы, которым хотелось бы обеспечить дополнительную защиту от внешних факторов - лучше позаботиться об этом прямо сейчас!
Индивидуальную стратегию более подробно можно обсудить на консультации.
Выписку с перечнем активов можно прислать по электронной почте office@nfs-krasavina.ru или на WhatsApp
Поскольку в таких случаях речь будет идти, скорее всего, о максимум паре недель, то закладывать длительный срок всех этих согласований будет уже поздно!
Придется просто продавать все инвестиции - и выводить деньгами. Именно поэтому, если есть активы, которым хотелось бы обеспечить дополнительную защиту от внешних факторов - лучше позаботиться об этом прямо сейчас!
Индивидуальную стратегию более подробно можно обсудить на консультации.
Выписку с перечнем активов можно прислать по электронной почте office@nfs-krasavina.ru или на WhatsApp